00:00:01: Mitte des Jahrhunderts habe ich mein ETF-Blitzdepot eingestellt.

00:00:09: Der Grund war nicht, dass es schlecht gelaufen wäre sondern weil es mit mehr als vierzig Tausend Euro irgendwann genau das nicht mehr war was es ursprünglich sein sollte nämlich ein Depot für Einsteiger.

00:00:22: zudem war die Geschichte für mich eigentlich auch auserzählt.

00:00:26: allerdings das sahen viele von euch anders Denn seitdem kam immer wieder die Frage auf, was ist eigentlich aus dem ETF Willis Depot geworden.

00:00:35: Also gut fangen wir nochmal von vorne an bei Null und damit herzlich willkommen bei Nubares Espares Income Investing mit Dividendenoption Zinsen.

00:00:47: Ja, viele von euch die kennen noch das alte ETF Blitzdepot und lässt sich auch in den alten Blogbeiträgen nachlesen und nach recherchieren.

00:00:56: Die Idee dahinter war ziemlich einfach.

00:00:57: Ich wollte einfach mal zeigen wie man ohne großes Anfangsvermögen mit regelmäßigen ETF-Sparplänen Schritt für Schritt ein Income Portfolio aufbauen kann.

00:01:07: Das wird funktioniert?

00:01:08: Das Depo wuchs über die Jahre auf über vierzigtausend Euro an Nur entstand dann irgendwann ein Problem.

00:01:14: Stellt euch vor, ihr seid Anfang zwanzig oder dreißig.

00:01:17: Ich habe gerade beschlossen mit dem Investieren anzufangen und könnt vielleicht hundert, zweihundert Euro pro Monat zurücklegen.

00:01:25: Und dann zeige ich euch einen Einsteigerdeport ja mit mehr als vierzigtausend Euro.

00:01:31: Das ist zwar schön für die, die auf den Weg schon weiter vorangeschritten sind aber für jemanden der gerade anfängt ist das nicht ganz motiviert?

00:01:40: Ja, also das ETF-Blitzdepot hatte sich da aus meiner Perspektive selbst überlebt.

00:01:45: und es gab noch einen zweiten Grund.

00:01:47: Ich hatte den Eindruck die Geschichte rund um das Depot ist erzählt.

00:01:51: Die ETFs waren ausgewählt, die Sparpläne liefen.

00:01:54: Monat für Monate kam neues Geld hinzu und das Depot wurde größer nicht zuletzt auch dank der Dividenden.

00:02:01: Das ist ja dann auch genau was langfristigen Vermögensaufbau ausmacht.

00:02:07: nur Es ist irgendwann nicht mehr besonders interessant, jeden Monat zu berichten.

00:02:11: Ja, Sparplan ausgeführt, Depot etwas größer und daher habe ich dann in den Schlußstrich gezogen.

00:02:19: Ich hatte allerdings eine Sache unterschätzt nämlich wie viele von euch dieses Depot tatsächlich verfolgt haben.

00:02:24: und seitdem kam immer die Nachricht und die Frage gibt es das Portfolio noch?

00:02:29: was ist draus geworden?

00:02:30: warum fühlst du dich nicht weiter?

00:02:32: Und offenbar hatte das Depot mehr Freunde als ich gedacht hatte Und deshalb habe ich beschlossen, es wieder zu beleben.

00:02:38: Allerdings nicht einfach als Fortsetzung des alten Epos sondern als echten Neustart.

00:02:43: denn seit Erstauflage das ETF-Britz-Depot hat sich ja in der Landschaft einiges getan.

00:02:50: insbesondere die sparplanfähigen ETFs und auch die Income ETF sind viel mehr geworden.

00:02:58: Und das neue ETF-Blitzdepot, das startet tatsächlich wieder bei Null.

00:03:03: Also kein Übertrag aus dem alten Depot, keine rückwirkende Musterrechnung.

00:03:07: Ich beginne ausschließlich mit Sparplänen.

00:03:10: Mein persönlicher Sparbetrag der beträgt fünfhundertfünfzig Euro im Monat.

00:03:15: Aber bevor jetzt jemand sagt ja schön gut fünfhundfünfzeig Euro muss man auch erstmal übrig haben.

00:03:21: Das Depo ist skalierbar.

00:03:22: ich führe dass Ja Bei Einen Neobroke Und dort lässt sich das bis auf ein Euro runter skalieren und natürlich auch beliebig oder nahezu beliebig hoch.

00:03:35: Die fünfhundertfünfzig Euro sind eben meine persönliche Sparrate, die Konstruktion hat sich dann ein bisschen geändert.

00:03:42: Die besteht mittlerweile aus elf Einheiten.

00:03:47: Dabei werden neun Einheiten investiert und zwei Einheiten bilden eine strategische Reserve.

00:03:54: Eine Einheit, die entspricht bei mir also neunmal fünfzig Euro in verschiedene Anlage, Bau Stein und zweimal fünfzig euro.

00:04:03: Also hundert Euro in die Cash Reserve beziehungsweise in die Geldmark Reserve ja macht zusammen fünfhundertfünfzig Euro.

00:04:12: Und wer eben nur Hundert zehn Euro investieren kann der macht genau dasselbe mit zehn Euro Einheiten.

00:04:18: Neun mal zehn Euro Investieren zwanzig Euro Reserve und dementsprechend mit anderen.

00:04:25: so wer beispielsweise tausend einhundert investieren will eben meine werte mal zwei also die absoluten beiträge die spielen eben hier keine rolle entscheiden.

00:04:35: viel mehr ist hier wie schon im letzten mal die struktur.

00:04:38: achtzig prozent werden investiert zwanzig prozent bilden eine strategische reserve Die natürlich auch eingesetzt wird allerdings eben dann wenn die kurse zurückgehen.

00:04:49: ja jetzt könnte man natürlich fragen warum dieser auffangt.

00:04:52: warum nicht einfach einen Dividenden?

00:04:54: ETF geht natürlich auch, aber das ETF-Blitzdepot sollte noch ein bisschen was anderes zeigen.

00:05:03: Zum einen möchte ich mit meinem Ansatz das Income Investing in epischer Breite abbilden also hier nicht ausschließlich auf steigende Kurse setzen sondern eben Portfolie aufbauen aus dem regelmäßig Geld zurückfließt durch Dividendenzinsen, Immobilienerträge und mich zuletzt auch Option zu bringen.

00:05:21: Und zudem möchte unterschiedliche Anlagerklassen miteinander kombinieren.

00:05:26: Das ist beispielsweise ein Gedanke eines Autos, den ich zuletzt wieder mal gelesen habe – nämlich der gute Map-Farber von Cambria Capital und der Vertrittengendang eben seit vielen Jahren.

00:05:39: Wir wissen vorher nicht welche Anlageklasse in den kommenden Jahren besonders gut laufen wird.

00:05:43: auch Aktien werden wir wieder schlecht laufen.

00:05:45: also versuche gar nicht erst das vorher zu sagen sondern verteile das Kapital auf unterschiedliche Ertragsquellen.

00:05:53: Wie sieht das konkret aus?

00:05:55: Vier Bausteine bilden hier zunächst den klassischen Dividendenbereich ab, wie wir ihn kennen.

00:05:59: Dazu hören eben globale Dividendakzien mit unterschiedlichen Auswahlverfahren so dass ich hier auch in der Indexmethodologie eine Diversifikation ab.

00:06:09: und zu setze ich Dividende Akzien aus Emerge Markets.

00:06:13: Damit möchte ich eben bewusst nicht nur einen einzigen Dividentenindex abbilden.

00:06:18: Ein weiterer Baustein ist der JP Morgan Global Equity Premium Income.

00:06:24: Hier stammen die laufende Erträge nicht nur aus Dividenden, sondern zusätzlich aus Optionsprämien.

00:06:29: und dann kommen zwei Sachwertbereiche zu.

00:06:31: Einmal globale Investment-Gesellschaften bzw.

00:06:35: Real Estates Investments Trust auf der einen Seite und die globale Infrastruktur auf der anderen Seite.

00:06:40: Und damit haben wir beispielsweise Immobilienstromnetze Pipelines Verkehrswege und andere Infrastrukturunternehmen im Depot.

00:06:48: Und dann kommen auch noch zwei Anleihebausteine ins Depot rein, nämlich zum einen Staatsanleihen Schwellenländern.

00:06:54: Das ist eventuell noch bekannt aus dem alten Depot und zum anderen Hochzins-Unternehmensanleih aus der Eurozone bzw in eurodenominierten Anleihen.

00:07:06: So und damit besteht das Depot nicht nur aus verschiedenen Aktien ETFs die am Ende doch mehr oder weniger dasselbe machen sondern eben aus verschiedenen Anlageklassen im Aktieninubilieninfrastrukturstaatsanleihen, Unternehmensanleihen plus eben strategische Reserve.

00:07:23: Ja warum fast zwanzig Prozent Cash?

00:07:25: Die Cash-Reserve liegt in einem Geldmarkt ETF in diesem Fall im Wengart Euro Cash ETF.

00:07:32: da fließen wie gesagt hundert Euro der fünfhundfünfzig Euro jeden Monat rein.

00:07:37: das sind achtzehn Prozent der Sparrrate.

00:07:39: die einfachheit halber spreche hier von rund zwanziger Prozent.

00:07:42: Die Reserve ist ein genauso wichtiger Baustein des Konzeptes.

00:07:47: Man kann natürlich sagen, wer langfristig investiert, der sollte möglichst vollständig investieren sein.

00:07:51: Das ist auch eine legitime Position.

00:07:54: Wer möchte, kann sehr verständlich auf die Cash-Reserve verzichten.

00:07:58: Ich möchte aber bewusst die Qualität im Depot halten.

00:08:01: Erstens wird auch verzinzt.

00:08:03: Zweitens reduziert sie die Schwankung des gesamten Boots ohne... Schwankungen mit hinzuzunehmen, die aus Zinsänderung resultieren.

00:08:12: Ja daher auch Geldmarkt.

00:08:13: und drittens der für mich wichtigste Punkt ich habe dadurch Handlungsspielerung gewonnen nämlich dann wenn die anderen Anlageklassen oder eine von denen kräftig unter Druck geraten sollte habe ich eben Kapital zur Verfügung.

00:08:26: ja ich muss nichts verkaufen oder musste auch hoffen gerade Geld zur Hand zu haben sondern die Reserve ist auch bereits vorhanden ist eventuell auch, was die Durchhaltefähigkeit angeht mental sehr hilfreich.

00:08:41: Also das ist jetzt kein Geld am Spielfeldrand oder es dauerhaft im Geldmarkt gepackt werden soll sondern eben nach bestimmten Kriterien also sprich wenn wir uns hier im Cash-Modus befinden bei anderen Anlageklassen gezielt eingesetzt wird ja und auch wieder gezielt aufgebaut wird wenn die Anlage Klassen hier in einer Haus sich befinden.

00:09:05: Ja, also auch die Cash Reserve hier bestand Teil der Strategie.

00:09:10: So an dieser Stelle auch noch eine Unterscheidung, die wichtig ist.

00:09:15: wir haben zwar auch online im Depot aber hier die Emergy Market Starts Online und die Heilgild Unternehmens.

00:09:22: Allein die zähle ich ausdrücklich nicht zur Reserve.

00:09:25: Also es ist kein defensiver Baustein sondern immer offensiver.

00:09:28: ja denn die hören Zinsen die diese beiden Renten ETFs abwerfen.

00:09:33: Die gibt es verständlich nicht kostenlos Hochzeitsanleihen, die tragen doch deutliche Kreditrisiken und einer Krise können die Kurse durchaus zusammen mit den Aktien deutlich fallen.

00:09:45: Ähnliches gilt für Staatsanlehen aus Schwellenänder.

00:09:48: Also diese beiden ETF sind da ja Rendite und Sicherheitsvorstand Die strategische Reserve genau aus dem Grund ausschließlich Geldmarkt Und die Trennung halte ich gerade Für diejenigen, die sie ja mit dem Thema vielleicht noch nicht so ganz beschäftigt haben für wichtig.

00:10:05: Anleihe bedeutet eben nicht automatisch sicher und eine höhere Ausstellungsrendite bedeutet auch nicht dass eben automatisch ein Disinvestment ist.

00:10:15: Ja, kommen wir nochmal zum eigentlichen Zweckdispos.

00:10:18: Es soll auch nicht darum gehen wie ich hier wirklich schnell reich werde.

00:10:22: es geht auch nicht darüber um jedes Jahr den MSI World oder einen anderen Index zu schlagen.

00:10:26: das ist hier der falsche Maßstab.

00:10:28: Ich möchte ihm zeigen wie man mit überschaubaren Beträgen systematisch vom Müll aufbauen kann, mit mehreren Anlageklassen und eben mit laufenden Erträgen.

00:10:38: Und inklusive einer strategischen Reserve.

00:10:42: Und vor allem mit einem System das nicht davon abhängt ob jemand jetzt unter zehn, fünfhundertfünfzig oder tausend einhundert Euro monatlich investieren kann.

00:10:53: wer mehr Geld zur Verfügung hat der erhöht einfach die Einheiten beziehungsweise umgekehrt.

00:11:01: Und die Architektur bleibt in jedem Fall identisch und das ist vielleicht auch so.

00:11:04: die zentrale Botschaft des neu aufgelegten ETF-Blitzdepots, dass der Vermögensaufbau eben nicht bei einem bestimmten Vermögen beginnt, auch wenn es sich hier eben um ein Incomeansatz handelt sondern mit einer Struktur, die wir erst sauber aufsetzen und dann mit der Sparrate kann ebenfalls hier durchaus dazu beitragen, durchzuhalten.

00:11:30: Ich erinnere mich immer gerne an die Mitteilung eines Lesers der in seinen Jungjahren damit angefangen hat, Income-Lassits investieren weil das unheimlich motiviert hat eben auch zu sehen wie das laufende Einkommen nach und nach stieg und nach und eine Konsumkomponente seines Lebens abdeckte zunächst die Handyrate dann eine Versicherung etc.

00:11:56: bis eben am Ende eines langen Sparwegs selbstverständlich und sicherlich auch heutigen Weges, dann idealerweise die gesamten Konsumenausgaben plus eines Sicherheitszuschlages durch die Kapitaleinnahmen gedeckt wird.

00:12:16: Und wenn ihr den Aufbau des neuen ETF Blitzdepots verfolgen möchtet könnt ihr das übrigens jederzeit.

00:12:21: Und denn schon lieber beim alten Blitzepot ist auch das neue Depot in Echtzeit über Google Sheets einsehbar.

00:12:27: Dort findet ihr alle aktuellen Positionen, könnt ihr Entwicklung von Anfang an mitverfolgen.

00:12:32: Den direkten Zugang findet ihr unter nurbares eswares punktde schrägstrich etf minus google und den link den findet ihr natürlich auch unter dem Video.

00:12:44: und wenn ihr meine Gedanken zu Dividenden Optionen Zinsen und Vermögensaufbau regelmäßig lesen wollt, dann abonniert gerne kostenlos meinen Newsletter, meine Income Insights direkt auf der Startseite meines Blogs.

00:12:58: Ja das war es für diesen Kapitalimpuls!

00:13:02: Das alte ETF Blitzdepot ist irgendwann auf mehr als vierzigtausend Euro angewachsen.

00:13:07: jetzt steht der Zähler wieder bei null.

00:13:09: mal sehen wohin die Reise diesmal führt.

00:13:12: bis zum nächsten Mal eine ertragreiche Zeit.